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山东8家城商行2016年净赚80亿 5家银行资产逾千亿

字号+ 作者:山东商报 来源:山东商报 2017-06-08 19:24 我要评论( )

我省城商行陆续公布2016年度“成绩单”,小编整理发现,截至6月7日,山东14家法人城市商业银行已有8家披露2016年度报告(德州银行、烟台银行、齐商银行、临商银行、济宁银行、莱商银行等6家暂未披露,故不在此次统计之列)。

我省城商行陆续公布2016年度“成绩单”,小编整理发现,截至6月7日,山东14家法人城市商业银行已有8家披露2016年度报告(德州银行、烟台银行、齐商银行、临商银行、济宁银行、莱商银行等6家暂未披露,故不在此次统计之列)。

我省8家城商行2016年净赚80亿

5家银行资产规模逾千亿

6家银行净利实现正增长

截至2016年末,我省8家法人城市商业银行(以下简称城商行)资产总额10286.60亿元,相比去年8000.54亿元,增长28.57%;实现营业收入257.72亿元,相比去年234.23亿元增长10.02%;8家城商行2016年度净赚80.39亿元,相比2015年度73.20亿元的净利润增长7.19亿元,增幅为9.83亿元。

赚得最多

青岛银行净赚20.89亿蝉联“净利王”

已公布数据显示,青岛银行2016年度实现净利润20.89亿元,再度问鼎我省城商行“净利王”。值得注意的是,在由本报独家推出的“2015山东城商行蓝皮书”、“2016山东城商行蓝皮书”系列报道中,青岛银行分别以14.95亿元、18.14亿元的净利润折桂。也就是说,青岛银行已连续三年稳居山东城商行净利润排行榜的榜首。

齐鲁银行以16.54亿元的净利润位居第二,相比上年度的11.87亿元增长38.22%,成为净利润增幅最大的城商行。而在“2016山东城商行蓝皮书”榜单中,齐鲁银行净利润仅位居第三位。对此,在2016年度报告中,齐鲁银行表示“通过业务机构优化和成本管控加强,盈利水平大幅提高”。

紧随其后的是威海商业银行,报告期内实现净利润16.35亿元,相比上年度15.68亿元增加0.67亿元。

日照银行以6.81亿元的净利润居第四位,2015年度日照银行净利润为8.03亿元。记者查阅资料发现,日照银行曾经蝉联“2012山东城商行蓝皮书”、“2013山东城商行蓝皮书”两届“净利王”,而在“2014山东城商行蓝皮书”以11.66亿元的成绩位居第三,在“2015山东城商行蓝皮书”位居第四。

规模最大

青岛银行资产规模逾2700亿

年报显示,截至2016年末,我省8家城商行资产总额共计10286.60亿元,相比去年8000.54亿元,增长28.57%。其中,资产规模最大的是青岛银行,其2016年资产总额2779.88亿元,相比上年度1872.35亿元增长907.53亿元,增幅达48.47%,是8家城商行中增幅最大的。青岛银行董事长郭少泉在报告中表示,2016年是青岛银行登录H股市场后的第一个经营年度,在公司治理、管理转型、科技研发、产品创新方面做了大量的努力。“这一切,都为本公司的可持续发展、长期市值提升,打下了坚实的基础。”

资产规模突破2000亿元的还有齐鲁银行,资产总额为2071.68亿元,相比2015年度1528.81亿元增长35.51%。

另外,资产规模超过千亿元的还有威海商业银行、日照银行、潍坊银行,其资产总额分别为1863.40亿元、1059.82亿元、1036.28亿元,增幅分别为23.18%、15.21%、12.90%。

值得注意的是,2016年度8家城商行资产规模均实现正增长,资产增速较大的还有枣庄银行。在2016年度报告中,枣庄银行称“按照‘差异化定位、特色化经营、精细化管理’的经营思路,截至2016年末,枣庄银行总资产202.25亿元,总负债183.23亿元,年增幅均位列全省城商行第四位。”枣庄银行总资产增幅为25.08%。

“跑”得最快

泰安银行营收增速超三成

2016年度8家城商行实现营业收入257.72亿元,相比去年234.23亿元,增长23.49亿元。

其中,营收增长最快的是泰安银行,增幅达30.10%。年报数据显示,截至2016年末泰安银行实现营收17.81亿元,相比上年度13.69亿元,增加4.12亿元。

此外,营收增幅较大的还有齐鲁银行、青岛银行、威海商业银行,增幅分别为21.53%、19.79%、6.96%。

从规模来看,营业收入最高的是青岛银行,2016年度实现营收59.96亿元。其次是齐鲁银行,营业收入为51.43亿元;威海商业银行、日照银行、潍坊银行营收均突破30亿元,具体分别为39.94亿元、31.96亿元、30.82亿元。 2016年,我省8家城商行中枣庄银行、潍坊银行2家城商行营收出现小幅下滑,其余6家均实现正增长,平均增幅达10.02%。

“数”说城商行

青岛银行人均薪酬最高

齐鲁银行网点数量最多

在新常态下,我省城商行的发展可圈可点。我省已公布经营年报的8家城商行净利润逆势上扬,多项财务指标表现不俗。业内人士表示,面对日益激烈的同业竞争,我省城商行应立足实际,转变发展模式和经营管理方式,加大创新力度,摆脱同质化发展、无差异竞争、盲目追求大而全或小而全的发展道路,打造差异化、特色化的品牌发展之路。

38万

青岛银行人均薪酬最高

年报显示,青岛银行2016年度用于职工薪酬的费用共计124174.5万元,按照报告期内3276位员工计算,人均薪酬为37.90万元,是省内8家城商行中人均薪酬最高的银行。这一薪酬远高于16家上市银行2016年度27.34万元的平均薪酬。其中,工农中建交五大行人均薪酬分别为24.55万元、22.46万元、26.25万元、25.61万元和28.13万元。

齐鲁银行人均薪酬29.81万元,在8家城商行中排名第二;日照银行人均薪酬为23.61万元,位居第三位;威海商业银行23.60万元紧随其后;泰安银行、潍坊银行人均薪酬分别为14.30万元、9.83万元。

8家城商行人均薪酬较上年度均有上扬,其中上涨幅度最大的是青岛银行,人均加薪5.02万元,同比上涨15.27%。

124家

齐鲁银行营业网点数量最多

机构建设是各银行业金融结构发展的基础。截至2016年末,我省8家城商行网点共计581个。其中,2016年齐鲁银行新筹建有东营、滨州分行,截止2016年底,齐鲁银行在省内外共有124家分支机构,其中分行6个,支行118个,是我省城布局网点最多的城商行。

青岛银行共有网点111家,分布在济南、青岛、淄博、东营、威海、德州、潍坊等地;潍坊银行分支机构86家,网点数量位居第三;威海商业银行、东营银行、泰安银行、日照银行、枣庄银行网点数量分别为67家、62家、62家、61家和28家。

近年来随着互联网金融的飞速发展,在第三方支付平台、云计算、金融脱媒等新理念的冲击下,银行传统的物理网点面临着巨大的业务经营压力,网点如何转型,提升竞争力,就显得尤为迫切,这也是我省城商行在发展中面临的一个问题。

3276人

青岛银行员工最多

统计显示,8家城商行员工人数共计14565人,相比去年的13592人增加973人。

其中,青岛银行员工人数为3276人,相比去年的2970人增加306人,同比增加10.30%,是城商行中员工人数最多、员工规模增加最快的银行。

威海商业银行员工人数为2966人,从业员工数量居第二位,相比上年度的2713人新增员工253人,增幅为9.33%。

齐鲁银行员工人数为2792人,年度新进职工人数62人;潍坊银行、日照银行、泰安银行员工人数分别为2458人、1856人、1217人,新增职工数量分别为86人、61人、42人。

从平均网点员工数量来看,人员密度最小的是齐鲁银行,单个网点员工数量仅有23人;人员密度最大的是威海商业银行,67家分支机构平均分布有44人;青岛银行、日照银行单一网点员工数量同为30人;潍坊银行、泰安银行平均单一网点员工数量均为29人。

由于远程签约机(VTM)、自动柜员机(ATM)以及移动金融终端的普及,在为客户提供不受时空限制的便捷化服务的同时,减少了人力依赖,节省银行运营成本。业内人士预测,未来银行将会进一步减少对人力的依赖。


1.79%

多家城商行不良率下降

已公布财务数据的8家城商行平均不良贷款率为1.79%,相比上年度1.98%不良率,下降0.19个百分点。

其中齐鲁银行、潍坊银行、日照银行、泰安银行、枣庄银行5家城商行不良率出现下降,下降幅度最大的枣庄银行,不良率由2015年的3.68%降至2.84%,下降0.83个百分点。

不良贷款率下降幅度较大的潍坊银行,通过“存量业务调结构,增量业务保质量,不良管理强双控”,提升风险化解能力,加快不良贷款处置工作,不良贷款实现“双降”,不良率由1.89%降至1.27%,下降0.62个百分点。

600亿

齐鲁银行零售业务势头强劲

存贷款方面,报告期末8家城商行存款余额共计6473.51亿元,贷款余额3939.61亿元,平均存贷比为59.84%,平均资本充足率达11.86%。

零售业务是国内商业银行转型的重要方向,对于长期以市民银行作为传统优势业务的城商行具有更重要的意义。齐鲁银行大零售转型实现市场份额的增长。

截至2016年末,齐鲁银行个人金融资产突破600亿元,较年初增长31.6%,全行50万元以上中高端客户数增加5769户,增长40.16%,财富管理能力不断增强。

个人存款余额457.10亿元,较年初增加103.28亿元,占全行存款增量的43.10%,成为全行存款稳定增长点。年报显示,齐鲁银行个人存款余额在济南地区市场份额9.19%,较年初提高1.29个百分点,个人存款增量在济南地区排名第一位,占全市个人存款增量的四分之一。

青岛银行零售客户在2016年底达到313.02万户,较上年度增长34.26万户,其中金融资产20万元以上客户达到12.21万户,较去年增长2.41万户,资产达到788.80亿元,占比达80.66%。

编写说明

统计显示,我省8家城商行去年实现营业收入257.72亿元,资产总额达10286.60亿元,存款余额、贷款余额分别为6473.51亿元、3939.61亿元,2016年我省8家城商行净利润突破80亿元。

在今年的榜单中,我们发现盈利前三名的银行与去年相比未发生变化。青岛银行全年净利润 20.89亿元,同比增加15.15%,再度问鼎我省城商行“净利王”。齐鲁银行以16.54亿元的净利润位居第二位,相比2015年度11.87亿元的净利润,增加4.67亿元,增幅达38.22%。威海商业银行以16.35亿元再度将季军奖杯揽入怀中。

可喜的是,在我国银行业的资产扩张势头进一步放缓的情况下,我省城商行净利润逆势上扬。在今年1月份中国银行业监督管理委员会山东监管局发布的2016年山东银行业运行情况中显示,2016年全省银行业金融机构实现净利润725.8亿元,同比下降5.92%。而年报显示,8家城商行净利润增加7.19亿元,同比增幅达9.83%。

不仅如此,8家城商行的平均不良贷款率为1.79%,与上年度的1.98%相比,下降0.19个百分点。公开统计数据显示,截至2016年12月末,全省银行业金融机构不良贷款余额1397.1亿元,比年初增加177.2亿元;不良贷款率2.14%。这与银行持续做好风险管控,不断开发低风险、定位化的特色业务不可分割。

8家城商行中不良贷款率最低的潍坊银行,在建设全面风险管理体系的同时,通过多项举措加强风险管控,包括支持转型升级产业、战略新兴产业、科技创新创业企业和区域优势行业,实现存量信贷结构调整。

"远亲不如近邻",以金融服务地域化、差异化为特色的城商行,在为当地企业、居民提供各类金融服务的同时,也积极履行企业社会责任。

日照银行开展“金融服务企业百日行”、“旅游富市”等活动,支持地方社会经济发展,向下岗失业、青年创业、妇女创业、农民创业等916户发放1.31亿元小额担保创业贴息贷款;威海商业银行成立志愿服务对,开展“慈心一日捐”活动,展示了市民银行的品牌形象;东营银行推动金融精准扶贫,成为东营市创业扶贫担保贷款唯一主办行,取得良好社会效益。(据山东财经头条微信订阅号)

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