上海银行资产规模逾3万亿元 去年营收同比下降4.80%

导读 小枫来为解答以上问题。上海银行资产规模逾3万亿元 去年营收同比下降4.80%,这个很多人还不知道,现在让我们一起来看看吧~.~!  近日,上...

小枫来为解答以上问题。上海银行资产规模逾3万亿元 去年营收同比下降4.80%,这个很多人还不知道,现在让我们一起来看看吧~.~!

  近日,上海银行(601229)股份有限公司(简称“上海银行”)披露2023年度报告。报告期内,该集团(上海银行及其子公司,下同)资产规模超过3万亿元,同比增长7.19%;实现营业收入505.64亿元,同比降幅为4.80%;净息差、净利差同比分别下降0.20、0.16个百分点。

  营业收入同比下降4.80%

  报告期末,该集团总资产30855.16亿元,较上年末增长7.19%;客户贷款和垫款总额13770.35亿元,较上年末增长5.55%;存款总额16400.78亿元,较上年末增长4.37%。

  报告期内,该集团实现归属于母公司股东的净利润225.45亿元,同比增长1.19%;基本每股收益1.53元,同比增长2.00%。报告期末,归属于母公司股东的净资产2385.79亿元,较上年末增长7.93%。

  报告期内,该集团实现营业收入505.64亿元,同比减少25.48亿元,降幅4.80%。期内,该集团利息净收入同比减少28.36亿元,其中:规模因素带动利息净收入增长12.09亿元,利率因素和其他因素分别影响利息净收入减少39.76亿元和0.69亿元。

  报告期内,该集团实现手续费及佣金净收入49.15亿元,同比减少15.78亿元,降幅24.30%,上海银行在年度报告中称主要受资本市场波动、代理业务费率下降以及减费让利等因素影响。

  净息差和净利差同比双降

  报告期内,该集团净息差1.34%、净利差1.41%,同比分别下降0.20个百分点、0.16个百分点。针对净息差指标变动情况,上海银行在年度报告中表示,期内,央行货币政策稳健适度,加大逆周期调节力度,市场利率和LPR继续下行,推动商业银行向实体经济让利,叠加2022年以来LPR下降后重定价效应持续释放,商业银行生息资产收益率承压,净息差收窄。

  上海银行表示,报告期内净利差同比降幅好于净息差,主要是把握市场利率波动中的机会,增加交易性金融资产配置,这部分资产收益体现在其他非息收入、其资金成本体现在利息支出,影响净息差表现。

  年度报告显示,从资产端看,生息资产平均收益率3.62%,同比下降0.12个百分点,主要是集团降低实体经济和居民消费领域融资成本,新发生贷款定价下降,且存量生息资产持续重定价。从负债端看,计息负债平均付息率2.21%,同比上升0.04个百分点。其中,吸收存款平均付息率同比下降0.04个百分点,该集团持续推进定价管理攻坚克难项目,一方面紧抓低成本存款拓展,活期存款日均占比同比提高0.70个百分点,另一方面加强存款结构和定价管理,定期存款付息率同比下降0.07个百分点;同业存放、拆入及卖出回购款项平均付息率同比上升0.22个百分点,主要受到外币市场利率上升影响。

  针对未来息差展望,上海银行表示,货币政策保持稳健,市场流动性合理充裕,市场利率中枢保持低位、阶段性有所波动,但受存量资产重定价、存款定价化趋势等影响,商业银行净息差可能下行。该集团将努力对冲资产收益率下行对净息差的影响。具体包括:持续贯彻国家宏观政策导向,减费让利,支持实体经济和居民消费融资需求,加快信贷投放,特别是加大重点领域、重点区域的贷款投放力度,提升贷款占比,改善资产结构和信贷结构;统筹流动性指标和负债成本管理,优化存款结构,加大低成本存款拓展力度,动态调整存款定价策略;增强对市场利率变化的敏感性,合理安排主动负债的吸纳节奏、期限和品种结构,降低计息负债成本。

  各级资本充足率不同程度上升

  资产质量方面,报告期内,该集团加强信用风险管理体系建设,聚焦不良生成管控。报告期末,不良贷款率1.21%,较上年末下降0.04个百分点。关注类贷款占比2.07%,出现阶段性上升。同时,全力推进不良资产化解处置,提升清收化解质效,表内现金清收同比增长11.15%。

  资本充足率方面,上海银行年度报告显示,截至报告期末,核心一级资产充足率、一级资本充足率、资本充足率分别为9.53%、10.42%、13.38%,与上年末的9.14%、10.09%、13.16%相比,均呈现不同程度上升。其中核心一级资本充足率增幅为39个基点。

  针对资本管理和资本规划,上海银行表示,该集团强化资本预算管理,综合考虑业务发展规划、监管要求等因素,制定2023-2025年资本管理规划,设定各级资本充足率保持在8%、9%、11%以上的管理目标。报告期末,小微企业贷款规模较上年末增长37.38%,带动人民币对公贷款风险权重下降0.71个百分点;针对表外业务尤其是银行承兑汇票业务开展专项压降,报告期末表外业务风险加权资产下降357亿元,带动核心资本充足率有效提升。

  上海银行称,后续将结合资本新规实施,持续优化风险加权资产限额管理和经济资本管理,切实发挥资本对业务发展的引导作用,推动业务结构调整,提高资本内生积累能力,夯实服务实体经济的资本基础。

来源:经济参考网

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