张家港行:2023年资产规模实现跨越式提升 精益管理助推高质量发展

导读 小枫来为解答以上问题。张家港行:2023年资产规模实现跨越式提升 精益管理助推高质量发展,这个很多人还不知道,现在让我们一起来看看吧~.~...

小枫来为解答以上问题。张家港行:2023年资产规模实现跨越式提升 精益管理助推高质量发展,这个很多人还不知道,现在让我们一起来看看吧~.~!

  讯(王珞)近日,张家港行(002839)2023年年报和2024年一季报同时出炉。整体来看,报告期内,张家港行多渠道扎实推动地方实体经济发展,实现了稳中有进的高质量发展局面。

  数据显示,2023年,该行资产规模实现跨越式提升,总资产突破2000亿元,达到2071.27亿元,同比增长10.45%;其中,存款总额达1565.51亿元,贷款总额达1271.00亿元,较年初分别提升12.16%和10.49%,双双保持两位数增长。全年实现营业收入45.41亿元,归母净利润17.87亿元,同比增长6.24%;基本每股收益0.78元/股,同比提升6.85%。

  今年一季度,张家港行延续去年稳健向好的态势,报告期内资产规模再创新高,达到2164.60亿元,较去年末增长4.51%;盈利能力进一步优化,实现营业收入12.82亿元,同比增长7.59%;归母净利润5.45亿元,同比增长7.08%;投资收益3.09亿元,同比增长201.66%。

  核心指标亮点频出整体经营水平居上市农商行前列

  2023年以来,在行业竞争激烈,利差持续收窄的大趋势下,张家港行紧扣高质量转型发展主线,推动自身业务健康发展。

  在经营质效方面,2023年,张家港行归母净利润17.87亿元,同比增长6.24%,2024年一季度归母净利润5.45亿元,同比增长7.08%,上市7年来归母净利润实现翻倍增长。同时,2023年,张家港行加权平均净资产收益率(ROE)、总资产收益率(ROA)分别为11.65%和0.91%,盈利能力保持稳中向好。同业横比来看,2023年张家港行营收45.41亿元,在10家上市农商行居第五位;归母扣非净利润同比增长12.00%,居第三位,整体经营质效稳居同业中上游。

  在资产质量方面,张家港行强化底线思维,坚持做好风险管控,切实防范增量风险。近三年不良率持续保持在1%以下,2023年的不良率为0.94%,今年一季度,该数据进一步优化至0.93%,同期的拨备覆盖率413.11%,两项指标均居于10家上市农商银行的第四位,风险抵御能力持续夯实。

  此外,张家港行还持续加强精细化管理能力。一方面完善顶层设计,另一方面通过优化组织架构,调优考核结构,再叠加数字化转型赋能,该行一季报主要监管指标中成本收入比为30.53%,大幅低于年初的36.90%,亦低于去年同期的31.16%,降本增效成果逐步显现。

  值得注意的是,经营质效的持续改善亦为广大投资者创造价值,张家港行披露的2023年度利润分配预案显示,拟每10股派现金股利人民币2元,实现多年连续回报投资者。

  做好“五篇大文章”坚守服务实体初心激发地区活力

  作为区域性中小银行,张家港行立足“服务三农两小、服务实体经济、服务城乡居民”的市场定位,以“拓客、控险、大走访”为工作主线,在普惠金融、科技金融、绿色金融、数字金融、养老金融等多方面取得了亮眼表现。

  据了解,张家港行开展业务融合认证,着力提升全员综合营销能力和拓客能力,坚持“以客户为中心”,关注长尾,做小客户、做大客群,不断夯实客户基础。至2024年3月末,张家港行共为169674位客户提供信贷服务与支持。

  良好的客群基础成为张家港行信贷业务发展的沃土,至2024年3月末,该行信贷资产占比60.91%,涉农及小微企业贷款占比89.32%,增速高于各项贷款增速1.1个百分点;普惠型涉农贷款增速、普惠型小微企业贷款均超各项贷款增速。民营企业贷款余额779.42亿元,较年初增加49.01亿元,增速6.71%,占比60.17%。

  在服务传统产业的同时,张家港行还积极响应政策号召,注重赋能新质生产力,深度描绘科技金融蓝图。该行因地制宜地聚焦专精特新企业、创新型中小企业领域,陪伴经营区域高新技术企业、科技型中小企业成长,以“招才通”服务人才型企业、以“科易贷”赋能企业成长期,打造科技金融新名片。

  同时,该行还积极完善绿色金融体系,不断升级创新绿色金融产品及服务,助力企业绿色动能转换。至2024年3月末,科技型企业自营贷款余额达121亿元、客户数1155户;绿色贷款余额36.84亿元、客户数305户。

  此外,张家港行亦发挥“001号”农商行创新改革的天然基因,持续推进数字化转型赋能,打造数币创新型机构,丰富数币系统基础服务功能、扩大数币运营机构朋友圈及民生高频场景应用覆盖面。至2023年末,发放数币贷款95.04亿元;财政划付20.07亿元;累计完成56个批次42.75亿元医保资金划付。

  张家港行所在区域常年位居中国百强县市前三名,经济基础良好,发展空间巨大。为此,张家港行深耕本地消费潜力,以数字化赋能提升市场渗透率。一方面,该行着力提升电子银行捆绑,增强细分客群黏性。聚焦代发、价值收单商户、社保卡三大客群做文章。至2024年3月末,该行三代社保卡新增发卡89.29万张,社保卡客户粘性227.93%,沉淀资金88.52亿元;移动价值客户23.86万户。

  另一方面,该行紧扣衣食住行百姓民生,通过“场景+金融”服务模式构建场景生态圈。扩容手机银行场景,截至2024年3月末,手机银行月活跃户数30.77万户;重点搭建智慧医疗、智慧物业等民生场景,切实增强居民幸福感与满意度,落地“先诊疗、后付费”项目,该行的药店ERP项目荣获江苏省联社首届场景大赛银奖;物业场景覆盖合作小区44个,E驾金覆盖本地所有驾校,市占率超过50%。

  2023年下半年,张家港行迎来了新一届董事会,并在延续前期战略精髓的基础上,制定了2024-2026年的“11183”新三年发展规划。今年年初召开的2024年经营工作会议上,张家港行表示,将秉持“深耕普惠、赋能发展”理念,着力做深普惠金融,打造情系本土、深耕当地的普惠精品银行,持续推动该行向“高质量发展标杆银行”的总目标阔步迈进。

来源:中证网

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